Em um momento histórico, vemos a maior transferência de patrimônio da história se desenrolando entre gerações. Este legado financeiro não é apenas um montante a ser gerido, mas uma oportunidade para criar um impacto duradouro no mundo.

A Revolução da Transferência de Riqueza

Até 2045, millennials e a Geração Z herdarão impressionantes US$ 84 trilhões. Esse volume de recursos desafia conceitos tradicionais de gestão de patrimônio e incentiva novas abordagens, mais dinâmicas e alinhadas com valores contemporâneos.

Para gestores e famílias, esse movimento representa tanto uma responsabilidade quanto um convite à inovação. Precisamos repensar processos e produtos financeiros, garantindo que o patrimônio seja canalizado para iniciativas que reflitam propósito e visão de futuro.

Prioridades e Valores das Novas Gerações

Os jovens herdeiros estão moldando o cenário de investimentos com pauta muito clara: buscam significado e impacto em cada alocação.

• Revolução digital: inteligência artificial, blockchain e fintechs
• Urgência climática e social: descarbonização, filantropia e projetos ESG
• Olhar globalizado: diversificação internacional e ativos emergentes

Enquanto a maioria da população ainda privilegia a poupança, apenas 16% da Geração Z mantém recursos lá. Em vez disso, a preferência recai sobre criptomoedas, fundos de investimento e startups promissoras.

Estratégias de Gestão Patrimonial para o Futuro

Para atender às demandas desse público, gestores devem adotar tecnologias avançadas e valores e necessidades únicas de cada família. O uso de robô-advisors e plataformas baseadas em inteligência artificial otimiza recomendações e monitoramento de portfólio.

As transações via blockchain garantem maior transparência e segurança, enquanto ferramentas digitais permitem projeções de impacto social e ambiental, essencial para quem enxerga o investimento como uma extensão de seus princípios.

Diversificação e Alocação Internacional

Uma carteira robusta alia ativos tradicionais e alternativas inovadoras, buscando equilíbrio entre proteção e crescimento.

• Ativos tradicionais: ações globais, renda fixa e imóveis
• Ativos alternativos: criptomoedas, private equity e real assets
• Ações em inovação: empresas de saúde, energia limpa e IA

A alocação internacional não é fuga, mas abrangência global e tecnológica para capturar oportunidades onde quer que surjam.

Horizontes de Tempo e Recomendações

Adotar essa matriz permite alternar entre segurança e crescimento conforme as condições de mercado, aproveitando o ciclo virtuoso de crescimento proporcionado pelos juros compostos.

Benefícios do Investimento de Longo Prazo

Investir com visão de décadas traz vantagens que vão além dos resultados financeiros imediatos. A principal delas é a potencialização dos juros compostos, onde rendimentos geram novos rendimentos, impulsionando o patrimônio de forma exponencial.

Além disso, a longo prazo, a volatilidade é diluída, reduzindo o impacto de crises e permitindo decisões mais racionais. Investimentos atrelados à inflação, como Tesouro IPCA+, protegem o poder de compra, garantindo que o legado se preserve contra aumentos de preços.

Construindo uma Reserva de Emergência

Antes de buscar maiores retornos, é fundamental estabelecer uma reserva de emergência capaz de cobrir gastos por seis a doze meses. Esse colchão financeiro evita a necessidade de resgatar aplicações em momentos desfavoráveis.

Para isso, priorize produtos de alta liquidez e baixo risco: contas remuneradas, CDBs com liquidez diária e fundos DI são opções que mantêm o capital disponível e protegido.

Conclusão: Legado com Propósito

Gerir um portfólio para as gerações futuras vai além da simples preservação de ativos. Significa transmitir valores, inspirar atitudes e catalisar mudanças positivas no mundo. Ao unir tecnologia, diversificação e estratégias alinhadas com sustentabilidade, deixamos um legado que transcende cifras e constrói um futuro mais justo e próspero.